Signa vereséggel megdöntötte az európai monarchiát

BÉCS/FRANKFURT (Reuters) – Csődöt jelentett szerdán az ingatlan- és kiskereskedelmi óriás, a Cigna, miután az új finanszírozás megszerzésére tett legutóbbi próbálkozásai kudarcot vallottak, így az európai ingatlanpiaci összeomlás eddigi legnagyobb áldozata lett.

A Rene Benko osztrák üzletember által irányított csoport a New York-i Chrysler Building, valamint számos nagy horderejű projekt és áruház tulajdonosa Németországban, Ausztriában és Svájcban.

A többmilliárd eurós csoport, amelynek csápjai Németország leghíresebb áruházától, a berlini KaDeWe-től az ország legnagyobb főutcaláncáig, a Galleriáig és egy felhőkarcoló projektig nyúlnak, hullámzást fognak küldeni a kontinens szorongatott ingatlanszektorán.

Karl Nehammer osztrák kancellár a cég összeomlásának jelentőségét igyekezett kisebbíteni. „Ami igazán fontos, az az, hogy mindazok, akik ide fektettek, különösen a bankok, stabilak maradjanak” – mondta újságíróknak. – Ez kritikus.

A Signa egyik legnagyobb hitelezője, az osztrák Raiffeisen Bank International elemzői a hét elején arra figyelmeztettek, hogy nehézségei a kereskedelmi ingatlanok árának szélesebb körű csökkenéséhez vezethetnek, ha ingatlanértékesítésbe kezd.

Az ausztriai Cigna Holding közölte, hogy a bécsi bírósághoz fordul fizetésképtelenségi eljárás megindítása és a csoport átszervezésének megkezdése érdekében.

Hozzátette: „A cél az üzleti működés szabályos folytatása… és a vállalat fenntartható szerkezetátalakítása.”

A Signa többségi tulajdona és ellenőrzése a Banco volt, bár számos más gazdag személynek, köztük Hans Peter Hasselsteiner osztrák iparosnak volt kisebb részesedése.

A holding csődje várhatóan az egész csoportra kiterjed, bár az egyik fontos leányvállalat még mindig a túlélésért küzdött.

A közelmúltban folyó befektetői tárgyalások a Signa Prime leányvállalatának – amelynek többségi tulajdonosa a Signa Holding – likviditását kívánják biztosítani, bár a siker esélyei csekélyek – mondta az ügyhöz közel álló személy.

A Signa Prime Selection a Signa ingatlanrészlegének legnagyobb vállalata, 20,4 milliárd euró összvagyonnal.

A fő részleg további kisebbségi befektetői közé tartozik a német ipari milliárdos, Klaus-Michael Kuhn, a német RAG és a francia Peugeot család.

Az egység Ausztria, Németország, Svájc és Észak-Olaszország első számú belvárosi helyein található ingatlanbefektetésekre összpontosít.

Az euró 25 éves történetében a hitelfelvételi költségek legerősebb emelkedése okozta az ingatlanárak esését Németországban, ahol a csoport üzleti tevékenységének nagy része található.

„Durva ébredés lesz ez a befektetők számára, mivel azt látják, hogy a monetáris politika alapértelmezése végül elterjed” – mondta Anika Gupta, a Wisdom Tree befektetési menedzsment cég részvénystratégája.

A Cigna problémáit az ingatlanüzletágát befolyásoló külső tényezőknek és a főutcai vásárlásra nehezedő nyomásnak tulajdonította.

Sven Carstensen, a Bulwiengesa ingatlan-tanácsadó cég munkatársa szerint a Signa hatalmas németországi ingatlanállománya többnyire központi helyeken azt jelenti, hogy csődje mély nyomokat hagyhat az ország városaiban.

A csoport, amelynek vagyonát 27 milliárd euróra (29 milliárd dollárra) becsülik, több leányvállalatból áll. A JP Morgan mintegy 13 milliárd euróra becsülte kötelezettségeit.

Csődje egy sor befejezetlen építkezést hagy maga után Németország-szerte, beleértve az ország egyik legmagasabb épületét.

Az építkezés leállt

A Signa folyamatosan haladt előre tervezett 64 emeletes Elbtower felhőkarcolójában Hamburgban, egészen addig, amíg le nem fizette az építő céget, ami leállította a munkát. Az építkezés leállt öt másik Signa telephelyen is Németországban.

Az évek során több tucat bank, biztosítótársaság és nyugdíjalap finanszírozta és fektetett be a Cigna cégeibe, kötvényeladási tájékoztatójába és a Reuters által látott Cigna ajánlatába.

A Cigna jelentős kölcsönöket vett fel bankoktól, köztük a svájci Julius Baer banktól, amely több mint 600 millió svájci frankot (678 millió dollárt) tett közzé.

A pénzügyi kapcsolatok különösen erősek Ausztriában, ahol a Signa megalapítása és székhelye volt.

A Raiffeisen Landesbank Niederoesterreich-Wien, a Raiffeisen Landesbank Oberoesterreich és az Erste Group is azon bankok közé tartozik, amelyeknek volt kitettsége a Signával szemben.

További hitelezők közé tartozik az osztrák Raiffeisen International Bank.

A hónap elején az egyik ügyvezető, Hannes Mossenbaker 755 millió eurós kitettséget azonosított egy ügyféllel szemben, a Banco csoportra hivatkozva egy járatos személy szerint.

A Bayern LB és a Helaba, Németország két leggazdagabb államában, Bajorországban és Hessenben államilag támogatott regionális bankok, több száz millió eurót kölcsönöztek a csoportnak – mondták az ügyben jártas emberek.

Németország, Európa legnagyobb gazdasága ingatlanpiaci válságot él át, miután a kamatlábak és az építési költségek meredek emelkedése miatt egyes fejlesztők csődbe mentek, és befagyasztották az ügyleteket és az építkezést.

Az ingatlanszektor évek óta a német gazdaság sarokköve, a GDP közel ötödét és minden tizedik munkahelyet adja. Az alacsony kamatok miatt milliárdokat utaltak át ingatlanokba, amelyeket a hitelfelvételi költségek közelmúltbeli emelkedéséig stabilnak és biztonságosnak tartottak.

A kereskedelmi ingatlanok gyengesége az Egyesült Államokban, ahol az irodák a világjárvány után üresek maradnak, valamint a nagy kínai ingatlanfejlesztők küzdelmei a globális figyelmet az ágazatra irányították.

Szabványaink: A Thomson Reuters bizalmi alapelvei.