A Credit Suisse több mint 50 milliárd dollár kölcsönt vett fel a Svájci Nemzeti Banktól, miután a részvények 30 százalékot zuhantak

London (CNN) Néhány órával azután, hogy a svájci jegybank bejelentette, hogy kész pénzügyi támogatást nyújtani a Credit Suisse-nak, a szorongatott megabank elfogadta az ajánlatot, remélve, hogy megnyugtatja a befektetőket arról, hogy rendelkezik a talpon maradáshoz szükséges likviditással.

A Credit Suisse azt mondta, hogy legfeljebb 50 milliárd svájci frankot (53,7 milliárd dollárt) vesz fel a Svájci Nemzeti Banktól. A befektetők az ország második legnagyobb hitelezőjének részvényeit 30%-kal is összeomlották szerdán.

A bank úgy jellemezte a hitelt, mint „döntő intézkedést a likviditás proaktív növelésére”.

„Ez a többletlikviditás támogatja a Credit Suisse ügyfeleinek alaptevékenységét, mivel a Credit Suisse megteszi a szükséges lépéseket egy egyszerűbb, koncentráltabb, az ügyfelek igényeire épülő bank létrehozása érdekében” – áll a bank közleményében.

A jegybanki kölcsön mellett a Credit Suisse azt is közölte, hogy több milliárd dollárnyi adósságot vásárolt vissza, hogy kezelje kötelezettségeit és kamatfizetéseit. Az ajánlat 2,5 milliárd dollár dollárkötvényre és 500 millió euró (529 millió dollár) eurókötvényre vonatkozik.

Az 1856-ban alapított tiszteletreméltó és gondokkal küszködő bank a világ egyik legnagyobb pénzintézete, és „rendszerszinten fontos globális banknak” számít, valamint mindössze 30 másik bank, köztük a JP Morgan Chase, a Bank of America és a Bank of China.

Az ázsiai tőzsdék a csütörtöki nap elején meredeken estek, de a Credit Suisse lépése után visszaugrottak a mélypontjukra, a bank azon elhatározása közepette, hogy visszaállítja a működésébe vetett bizalmat.

Korábban, szerdán a svájci pénzügyi piacot szabályozó FINMA-val közös közleményében a Svájci Nemzeti Bank (SNB) közölte, hogy a Credit Suisse (CS) teljesítette a „szigorú tőke- és likviditási követelményeket”, amelyeket a tágabb értelemben vett pénzügyi rendszer szempontjából fontos bankokkal szemben támasztottak.

„Ha szükséges, az SNB likviditást biztosít a CS-nek likviditással” – mondták.

tulajdonképpen A szilícium-völgyi bank meghibásodása után a szélén Az Egyesült Államokban a múlt héten a befektetők részvényeket dobtak be Egy elnyomott svájci bank A nap elején új rekordmélységre süllyesztette őket, miután a legnagyobb támogatója úgy tűnt, hogy kizárja a további finanszírozás felajánlását.

A svájci hatóságok közleményükben kifejtették, hogy „egyes egyesült államokbeli bankok problémái nem jelentenek azonnali fertőzési kockázatot a svájci pénzügyi piacokra”.

„Nincs arra utaló jel, hogy az amerikai bankpiac jelenlegi zűrzavara miatt közvetlen fertőzésveszély állna fenn a svájci intézményekben” – folytatta a közlemény.

A szaúdi támogatók „nem hajlanak” a finanszírozás növelésére

A Szaúd-Arábiai Nemzeti Bank – a Credit Suisse legnagyobb részvényese a tavaly őszi tőkeemelést követően – igazgatótanácsának elnöke szerdán korábban közölte, hogy nem növeli részesedését a Credit Suisse-ban.

„A válasz természetesen nem sok oka van” – mondta Ammar al-Khudairi a Bloombergnek egy szaúd-arábiai konferencia margójára. „Megemlítem a legegyszerűbb okot, amely szabályozási és jogszabályi. Jelenleg a bank 9,8%-át birtokoljuk – ha 10% fölé megyünk, mindenféle új szabály érvényesül, legyen az a mi szabályozónk, európai szabályozó vagy svájci. szabályozó.” „Nem szoktunk új szabályozási rendszerbe lépni.”

A Wall Street egykor jelentős szereplőjeként a Credit Suisse számos félrelépésnek volt kitéve Megfelelési hiba Az elmúlt néhány évben ártottak hírnevüknek az ügyfelek és a befektetők körében, és sok vezető tisztségviselőnek kerültek költségekbe. Karrierek.

Az ügyfelek tavaly 123 milliárd svájci frankot (133 milliárd dollárt) vontak ki a Credit Suisse-tól – ennek nagy részét a negyedik negyedévben –, és a bank közel 7,3 milliárd svájci frankos (7,9 milliárd dolláros) nettó éves veszteséget könyvelhetett el, ami a legnagyobb veszteség a globális pénzügyi válság óta. válság 2008-ban.

Októberben a bank „radikális” szerkezetátalakítási tervbe kezdett, amely 9000 főállású állás megszüntetését, a befektetési bank feloszlatását és a vagyonkezelésre összpontosítja.

Al-Khudairi elmondta, hogy elégedett a szerkezetátalakítással, és hozzátette, nem gondolja, hogy a svájci hitelezőnek további forrásokra lenne szüksége. Mások nem biztosak benne.

Előfordulhat, hogy a Credit Suisse-nek 2023-ban már nem lesz elegendő tőkéje a veszteségek fedezésére, mert finanszírozási költségei túl magasak lettek – mondta Johann Schultz, a Morningstar európai bankelemzője.

„Az ügyfelek kiáramlásának megfékezése és a nagykereskedelmi pénzügyi szolgáltatók szorongásának enyhítése érdekében úgy gondoljuk, hogy a Credit Suisse-nak más jogokra van szüksége [share] – kommentálta szerdán. „Úgy gondoljuk, hogy az alternatíva a szétválás lenne… az egészséges üzletágak – a svájci bank, a vagyonkezelés, vagyonkezelés és esetleg a befektetési banki üzletág egyes részei – eladásával, vagy külön eladásával.”

Ez nem csak svájci probléma

Az S&P Global Market Intelligence szerint a bank részvényei utoljára 24%-ot estek szerdán Zürichben, és a Credit Suisse hitel-nemteljesítési biztosítás megvásárlásának költsége új rekordot döntött.

Az összeomlás kiterjedt a többi európai bankpapírra is, mivel a francia és német bankok, például a BNP Paribas, a Societe Generale, a Commerzbank és a Deutsche Bank 8 és 12 százalék közé estek. Az olasz és a brit bankok is estek.

Két felügyeleti forrás azt mondta a Reutersnek, hogy az Európai Központi Bank felvette a kapcsolatot a bankokkal, hogy megkérdezze őket a Credit Suisse-nak való kitettségükről. Az Európai Központi Bank nem volt hajlandó kommentálni.

Míg a Credit Suisse problémái széles körben ismertek voltak, mintegy 530 milliárd svájci frank (573 milliárd dollár) vagyonnal, sokkal nagyobb potenciális fejfájást jelentettek.

„[Credit Suisse] „A Credit Suisse nem csak svájci probléma, hanem globális probléma” – írja Andrew Kenningham, a Capital Economics vezető európai közgazdásza.

Az ütések továbbra is Svájc második legnagyobb bankját érik. Kedden pedig bevallotta.testi gyengeségpénzügyi jelentéseiben, és megszünteti a felsővezetők jutalmait.

A Credit Suisse éves jelentésében kijelentette, hogy úgy találta, hogy „a csoport belső ellenőrzése a pénzügyi beszámolás felett nem volt hatékony”, mert nem tudta megfelelően azonosítani a pénzügyi kimutatások lehetséges kockázatait.

A bank sürgősen „helyreállítási tervet” dolgoz ki ellenőrzései megerősítésére.

Ulrich Korner, a Credit Suisse vezérigazgatója kedden a Bloomberg TV-nek nyilatkozva azt mondta, hogy a bank „fizikailag jó pénzbeáramlást” látott hétfőn, még akkor is, ha a piacokat megrémítette az SVB és a Signature összeomlása az Egyesült Államokban.

Korner hozzátette, hogy a bankból történő kiáramlás „jelentősen mérsékelt” volt, miután az ügyfelek 111 milliárd frankot (122 milliárd dollárt) vontak ki a decemberig tartó három hónapban. A bank éves jelentésében közölte, hogy a kiáramlás egészen a tavalyi év végéig nem csökkent.

Olesya Dmitrakova és Levi Doherty hozzájárultak ehhez a cikkhez.