Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet a Frank alapítóját, Charlie Javist vádolja a JPMorgan Chase csalásáért

Charlie Javis, a startup 31 éves alapítója, akit a JPMorgan Chase azzal vádolt meg egy decemberi perben, hogy hazudott a banknak, amikor az a banknak készült, hogy átvegye a cégét, szintén most büntetőeljárás elé néz.

Kedden a New York-i déli körzet amerikai ügyészsége vádolja őt Csalásokkal vezetékekben, bankokban és értékpapírokban. Azt mondta, hogy „rosszul és drámaian” eltúlozta azon ügyfelek számát, akiket Frank, a mára megszűnt egyetemi pénzügyi tervező cég tervez, hogy „csalással rábírja a JPMorgan Chase-t, hogy 175 millió dollárért megvásárolja” induló vállalkozását.

A JPMorgan hasonló vádakat fogalmazott meg Frank megszerzése után, amely állítása szerint diákok és családok millióinak könnyebben kereshet pénzügyi segítséget.

Ms. Javist, egy Miami Beach-i lakost hétfő este tartóztatták le a New Jersey állambeli Newark repülőtéren.

A vele szemben felhozott vádak közül három esetében a maximális büntetés 30 év börtön. A szóvivő azt mondta, hogy tagadta a vádakat. Ügyvédje, Alex Spiro nem kívánt nyilatkozni, ahogy a JPMorgan sem.

A szövetségi ügyészek panasza szerint W hasonló Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet is benyújtotta kedden – Ms. Javis felfújta az adatokat, és azt mutatta, hogy a cégnek több mint négymillió ügyfele volt, miközben ennek csak töredéke volt.

A kormány állításai szerint a program magában foglalta egy professzor felkérését, hogy hozzon létre hamis fiókokat, hogy elhitesse a JPMorgannel, hogy valójában négymillió felhasználó van.

Az amerikai ügyész panasza tartalmazott egy „Frank’s Thesis” című diát, amely egy cégbemutatóról készült, amelynek célja a potenciális befektetők vagy felvásárlók vonzása volt. Ott a cég azzal dicsekedett, hogy ez egy „akvizíciós gép”, amely „többet tudott diákjainkról, mint bármely hitelező, főiskola vagy munkaadó”.

Valójában a kormány szerint Ms. Javis felügyelte azokat az erőfeszítéseket, amelyek a koholt ügyfelek listájának összeállítására irányultak úgy, hogy neveket, elérhetőségeket és egyéb adatokat szereztek be harmadik féltől. Frank ezután ezeket a neveket továbbadta a JPMorgannek, mint meglévő ügyfeleinek.

A JPMorgan perben a bank azt mondta, hogy gyanússá vált, amikor egy Frank adatait használó marketingteszt radikálisan megbukott. A cég beperelte Olivier Amart is, aki Franck növekedési és felvásárlási igazgatója volt, mielőtt a bank kirúgta.

Ammar úr nevét nem említették a kedden megnyitott panaszok. Sem ő, sem ügyvédje nem küldtek vissza kommentárt kérő üzeneteket.

Amikor Frank mérnöki igazgatója megkérdőjelezte Ms. Javis egyik adatmanipulációs kérésének jogszerűségét, a kormány panasza szerint, azt válaszolta, hogy senki sem kerül majd „narancssárga kombinékba” rajta. Megtagadni a válaszadást a kérésre.

Az ügyészek szerint a JPMorgan felvásárlása és az azt követő visszatartási megállapodás feltételei több mint 45 millió dollárt hagyhattak volna Ms. Javice számára. Nos, a SEC az Törekvés Arra kényszeríteni, hogy mondjon le „minden jogtalanul szerzett nyereségről”, beleértve a kamatokat, és fizessen bírságot.

„Még a korai szakaszban lévő, nem nyilvános vállalatoknak is őszintének kell lenniük a képviseletben” – mondta Grewal, a SEC végrehajtási igazgatója. – És ha alulmaradnak, felelősségre vonjuk őket, mint ebben az esetben is.