bne IntelliNews – Az orosz és ukrajnai működés hibái és megállapodásai miatt a magyar OTP mínuszban volt az első negyedévben

Az OTP összesen 73 milliárd forint kockázati ráfordítást könyvelt el a negyedévben, ami 143%-kal haladja meg az előző negyedévet, a bázisidőszaki 8,5 milliárd forinthoz képest pedig 2021-hez képest.

A bank az ukrajnai háború miatti szuverenitáscsökkentések és árfolyam-ingadozások közepette 56,3 milliárd forint goodwill-hiánnyal számolt orosz egységén a negyedévre. 34,5 milliárd forint veszteséggel számolt magyarországi alaptevékenységének orosz állampapírjaiban és a DSK Bank bolgár részlegében.

A Bank 2025-ben és 2027-ben lejáró orosz államkötvényekkel szembeni kitettsége névértéken 100 milliárd forint.

Az OTP megjegyezte, hogy az ukrán és orosz eszközök együttes súlya a kombinált eszközökben 6 százalék, míg Ukrajnában és Oroszországban a nettó adósság összsúlya eléri a 3,8 százalékot.

Csanyi Sándor elnök-vezérigazgató a nap elején azt mondta az AGM-nek, hogy az OTP-re nyomást gyakoroltak az ukrán hatóságok, hogy eladja orosz egységét.

Magyarországon a bank 94 milliárd forint nyereséget realizált, több mint kétszer annyit, mint az előző negyedévben. A leányvállalatoktól az OTP-nek (belföldi és külföldi) fizetett osztalék 105 milliárd forint volt.

A vezetőség arra figyelmeztetett, hogy 2022 végén további kiosztásokra lehet szükség.

Az orosz egység várhatóan pozitív hozamot fog nyújtani 2022-ben. A hitelező elismerte az ukrajnai működési környezet alakulásával kapcsolatos „nagyfokú bizonytalanságot”. Az első negyedévi szabályozás összhangban volt a kormányzat 2022-ben 30%-os GDP-csökkenéssel és 2023-ban hasonló újjáéledéssel kapcsolatos előrejelzésével.

Az OTP hozzátette, hogy a vállalkozásokat és a teljes csoportfinanszírozási írást „nagyon negatív forgatókönyvben” kombinálva a csoportszintű CET1 ráta hatása Ukrajna esetében semleges, Oroszország esetében viszont 30 bp-tal alacsonyabb lenne. .

Az OTP kombinált CET1 mutatója 16,2% volt március végén.

Az OTP nettó kamatbevétele 240 milliárd forint, év/év 18%, q/q 3% alatti. Az összes bevétel gyakorlatilag q/q volt 361 Mrd Ft-ban, de 20% év/év.

A konszolidált nettó kamatláb negyedéves alapon 26 százalékponttal 3,43 százalékra, évi 19 százalékpontra esett. A lakossági állomány Magyarországon 3 billió forint, melynek nagy része fix, és július 1-ig terjedő kamatplafonnal rendelkezik a változó kamatozású hiteleknél. Az OTP 3700 milliárd forint van magyar államkötvényben, amely 2,9%-os átlagos kamatot fizet, szemben a jegybanki 6,45%-os egyhetes betéttel.

A konszolidált nettó adósság és betét mutató q/q 1%-pontra, év/év 74%-ra esett vissza.

Az OTP mérlegfőösszege március végén 28,8 billió forint volt, ami 18%-os éves szinten.

A fogyasztási hitelek teljes aránya 15 százalékkal 17 billió forintra, a betétállomány 17 százalékkal 21,84 billió forintra nőtt.

Az adósságráta az elmúlt 90 napban 0,5 százalékponttal 3,2 százalékra csökkent. A ROE 18,6%-ról 12,1%-ra, a hígított EPS pedig 364 forintról -122 forintra csökkent.

Az oroszországi és ukrajnai vállalkozások kivételével az OTP vezetése a teljes évre „10%-hoz közeli” szerves hitelnövekedésre adott iránymutatást, és 2021-re 18%-ra „egyenértékűre” korrigálta a ROE-t.

Ha a makrogazdasági kilátások nem romlanak jelentősen, a nettó kamatlimit stabil maradhat, a hitelkockázati ráfordítási ráta pedig 2021 körül alakul – közölte a menedzsment.